Este documento establece los términos y condiciones que se aplican a sus fondos y transferencias, a sus solicitudes de devolución y recuperación de cargos y a las bonificaciones que podríamos ofrecerle. Forma parte del acuerdo entre usted y Deriv y debe leerse junto con nuestros Términos generales de uso para clientes (los "Términos generales"). Cualquier término definido utilizado en estos términos de fondos y transferencias tendrá el significado que se le proporcione en los Términos generales.
1. Reglas y restricciones
1.1. No debe utilizar su Wallet como servicio bancario. Deposite en su Wallet solo si tiene la intención de realizar operaciones.
1.2. No debe realizar depósitos y retiros sin realizar operaciones proporcionales a los montos depositados y retirados. Si lo hace, nos reservamos el derecho a cargar en su cuenta cualquier gasto en que incurramos sin previo aviso. También nos reservamos el derecho de cerrar su cuenta.
1.3. Nos reservamos el derecho a rechazar sus pagos sin previo aviso.
1.4. No pagaremos intereses por ninguna cantidad que deposite con nosotros.
1.5. Debe mantener el saldo de su Wallet por debajo del saldo máximo en efectivo de esta. Debe retirar fondos para evitar exceder el límite de su Wallet.
1.6. Nunca invertiremos el dinero de su Wallet en su nombre.
1.7. Usted es el único responsable de los depósitos y retiros que realice en su Wallet.
1.8. Puede utilizar cualquier método de pago disponible para financiar su Wallet. No estamos afiliados a ninguno de los proveedores de métodos de pago.
1.9. Debe solicitar los retiros utilizando el mismo método de pago que utilizó para los depósitos.
1.10. Los métodos de pago disponibles pueden cambiar en cualquier momento. Los términos de uso de los métodos de pago también pueden cambiar. Es su responsabilidad mantenerse informado sobre qué métodos de pago están disponibles para usted y sus términos de uso.
1.11. Si utiliza cualquier proveedor de servicios externo para cualquier fin, incluidos, entre otros, realizar depósitos o retiros, será su exclusiva responsabilidad garantizar la seguridad de su cuenta.
1.12. Puede transferir entre diferentes monedas en su Wallet. Tenga en cuenta que se pueden aplicar tasas de cambio a las transferencias entre diferentes monedas.
1.13. Los tipos de cambio aplicados a las transacciones son determinados por terceros proveedores como los tipos de mercado vigentes en el momento de la transacción y pueden variar ocasionalmente. Estas tarifas se basan en la moneda local o en la moneda seleccionada en su Wallet.
1.14. Puede transferir dinero entre sus Wallets y sus cuentas de trading.
1.15. El valor de su portafolio, mostrado en USD, es solo una estimación. Representa la suma del saldo de su Wallet y el valor de mercado actual de sus posiciones abiertas, convertido a USD a la tasa de mercado prevaleciente.
1.16. No debe compartir ninguno de sus métodos de pago con otro cliente. Nos reservamos el derecho de bloquear, cancelar o suspender su cuenta si comparte alguno de sus métodos de pago con otro cliente.
1.17. Nunca debe solicitar préstamos para financiar su cuenta.
1.18. Debe cumplir con cualquier control monetario, cambiario o de capital vigente en su jurisdicción de residencia.
1.19. Entiende y acepta que al realizar transacciones con criptomonedas a través de sus Wallets, existe el riesgo de perder fondos en determinadas circunstancias. Estos riesgos surgen debido a la naturaleza de las transacciones con criptomonedas y están fuera de nuestro control. Los posibles escenarios de pérdida incluyen:
1.19.1. Transacciones cross-chain (enviar criptomonedas a una blockchain incorrecta);
1.19.2. Transacciones de red incorrectas (uso de una red incompatible para las transacciones);
1.19.3. Selección de contratos inteligentes (errores en la elección o el uso de contratos inteligentes); o
1.19.4. Pagos insuficientes (iniciar un depósito en criptomoneda pero transferir menos de la cantidad requerida).
Estos riesgos están relacionados con la naturaleza de la tecnología blockchain y los servicios de terceros que gestionan estas transacciones. Dado que proporcionamos servicios de transacción de criptomonedas a través de terceros, no podemos controlar ni ayudar a recuperar los fondos perdidos en estas situaciones. En caso de un depósito entre cadenas (cross-chain), nos reservamos el derecho de cobrar una tarifa de recuperación si decidimos intentar recuperar los fondos. Es su responsabilidad comprobar cuidadosamente todos los detalles de la transacción antes de realizar una transferencia de criptomonedas.
1.20. Los retiros de criptomonedas pueden estar sujetos a comisiones que pueden variar en función de las condiciones de la red en ese momento.
1.21. Pueden producirse retrasos en el reflejo de los depósitos o retiros en su cuenta debido a problemas técnicos u otras circunstancias imprevistas de las que no somos responsables. Algunas transacciones pueden requerir tiempo adicional de procesamiento, incluyendo aquellas presentadas fuera del horario comercial estándar. Si experimenta tales retrasos o problemas técnicos, contacte a nuestro equipo de soporte vía live chat para obtener asistencia.
1.22. Usted reconoce que, para los retiros realizados mediante tarjeta o transferencia bancaria, el tiempo que tardan los fondos en aparecer en su cuenta dependerá de los tiempos de procesamiento de su banco. Para retiros en criptomonedas, el tiempo que tarda en reflejarse el saldo en su wallet dependerá de los tiempos de procesamiento de la blockchain correspondiente.
2. Política de reembolso
2.1. Ofrecemos una serie de soluciones comerciales y proveedores de servicios de pago para realizar pagos en línea. Se le facturará en el momento de realizar la transacción o poco después. Usted acepta pagar todas las operaciones que compre a través de cualquiera de las soluciones comerciales o proveedores de servicios de pago disponibles.
2.2. Todas las ventas de operaciones son definitivas. No reembolsamos el precio cobrado por entrar en una operación si esta se ejecuta.
2.3. Si una operación deja de estar disponible después de que se haya realizado la transacción, pero antes de que se ejecute la operación, puede solicitar el reembolso del precio cobrado. Nos reservamos el derecho a aceptar o rechazar su petición después de investigar su reclamación.
2.4. Si problemas técnicos impiden la ejecución de una operación, por ejemplo, si se produce una interrupción en los flujos de datos que no podemos solucionar fácilmente, nos reservamos el derecho a reembolsar o revertir la operación.
2.5. Cualquier solicitud de reembolso del depósito para cuentas activas será rechazada automáticamente. Si hemos cerrado, bloqueado o suspendido su cuenta por cualquier motivo, puede solicitar el reembolso de su depósito. Nos reservamos el derecho a aceptar o rechazar su petición después de investigar su reclamación.
3. Contracargos
3.1. Si deposita fondos con tarjeta de crédito o débito, se compromete a ponerse en contacto con nosotros a través del Live Chat antes de realizar un contracargo o una solicitud de recuperación para que podamos intentar recuperar los fondos por usted.
3.2. Si hay una notificación de contracargo, notificación de fraude o solicitud de recuperación de su procesador de pagos, nos reservamos el derecho de cancelar este Acuerdo sin previo aviso.
3.3. Usted es responsable de compensarnos cualquier costo y pérdida que podamos sufrir como resultado de un contracargo, fraude o solicitud de recuperación. Debe hacer esto antes de que eliminemos cualquier límite impuesto en su cuenta.
4. Deriv P2P
4.1. Anuncios
4.1.1. Solo estás autorizado a publicar anuncios en Deriv P2P si le hemos preaprobado de acuerdo con nuestra política "Conozca a su cliente" (consulte los Términos generales de uso para obtener más información).
4.1.2. Tenemos derecho a restringir el número de anuncios que publique en nuestra plataforma o eliminar sus anuncios, por ejemplo, en casos de sospecha de conducta indebida o actividad fraudulenta, pero también en cualquier otro caso que consideremos necesario.
4.1.3. Cuando publique anuncios, se recomienda que se mantenga activo y disponible para responder a los pedidos que se realicen en respuesta a tus anuncios; de lo contrario, cualquier disputa relacionada con el intercambio podría resolverse en tu contra. Le recomendamos encarecidamente que pause sus anuncios (haciéndolos temporalmente invisibles) cuando las circunstancias no le permitan responder a las órdenes a tiempo.
4.1.4. No está permitido publicar anuncios idénticos (es decir, con los mismos límites de intercambio, con la misma tasa fija y los mismos detalles de pago, para el mismo país).
4.1.5. Nos reservamos el derecho de desactivar su anuncio si no se realiza ninguna orden en respuesta al mismo en un plazo de setenta y dos (72) horas.
4.1.6. Nos reservamos el derecho de eliminar su anuncio inactivo después de noventa (90) días sin actividad.
4.2. Órdenes
4.2.1. Al realizar una orden, está celebrando un contrato vinculante con el anunciante y acepta los términos y condiciones del intercambio tal y como se indican en el anuncio (como el tipo de cambio y los detalles del pago, si el anunciante es el vendedor, o la cantidad, si el anunciante es el comprador).
4.2.2. Entiende que debe permanecer activo y receptivo mientras dure el intercambio cuando realice un pedido.
4.3. Intercambios
4.3.1. Usted reconoce y acepta que, en todas las etapas del intercambio, está realizando un intercambio con otro usuario de Deriv P2P y que actuamos únicamente como proveedor de servicios técnicos, no como contraparte de ningún intercambio. Por lo tanto, si surge alguna disputa o disputa potencial a causa de cualquier intercambio o en relación con él, no seremos responsables ante usted, el otro usuario ni ninguna otra persona.
4.3.2. Tomaremos medidas razonables para facilitar la ejecución de todos los intercambios compatibles con Deriv P2P. Sin embargo, puede haber ocasiones en las que, por motivos ajenos a nuestro control, incluidos fallos de software, hardware y conexión a Internet, el intercambio que haya solicitado no se ejecute correctamente. Usted reconoce que de ninguna manera somos responsables de sus intercambios fallidos.
4.3.3. Le recomendamos que se asegure de que cualquier pago que reciba o realice por cualquier intercambio Deriv P2P coincida con los datos de pago proporcionados por la contraparte, incluido que se realice desde o hacia una cuenta a nombre de la contraparte. No nos hacemos responsables de los riesgos o consecuencias derivados de discrepancias entre los datos de pago introducidos en el anuncio o la orden y los datos de pago utilizados por cualquiera de las partes o ambas en la transacción.
4.3.4. La tarifa fija que los vendedores indican en sus anuncios u órdenes determinará todos y cada uno de los importes que los compradores deberán pagar. Después de iniciar un intercambio, el precio queda bloqueado y no se puede negociar ni cambiar de ninguna manera, ni se pueden añadir comisiones. No debe solicitar ni pagar ninguna cantidad más allá de lo especificado en la pantalla de intercambio.
4.3.5. Cualquier información, incluidos los datos de contacto y de pago, que proporcione a la contraparte en cualquier fase del intercambio a través del anuncio, las órdenes o el chat integrado debe ser correcta y estar actualizada en todo momento. Si alguna de la información que ha proporcionado a la contraparte resulta ser inexacta o falsa, cualquier disputa relacionada con ese intercambio podrá resolverse en su contra. Si tenemos motivos para creer que ha proporcionado información falsa de forma intencionada a la contraparte, nos reservamos el derecho a tomar medidas contra usted, tales como restringir, suspender o cancelar su uso de todos nuestros servicios.
4.3.6. Bloquearemos los fondos comprados durante un máximo de treinta (30) días si el comprador confirma el pago, pero el vendedor no confirma haberlo recibido y el intercambio expira. En este caso, el comprador y el vendedor recibirán una notificación inmediatamente después de la expiración del intercambio y tendrán derecho a presentar una disputa.
4.3.7. Cualquier cantidad depositada a través de Deriv P2P solo se puede retirar a través de Deriv P2P.
4.3.8. Usted reconoce y acepta que eliminaremos automáticamente los mensajes y archivos adjuntos intercambiados a través del chatbox de Deriv P2P después de seis (6) meses. Esto incluye todos los mensajes de texto, archivos, imágenes, documentos y cualquier otro dato compartido dentro del chatbox. Recomendamos que guarde cualquier información o archivo importante localmente antes de que expire el período de seis (6) meses.
4.3.9. Responsabilidades del vendedor
4.3.9.1. Ya sea que venda en Deriv P2P publicando anuncios o realizando órdenes, tiene las siguientes responsabilidades:
4.3.9.1.1. Entiende que, una vez iniciado el intercambio, no se podrán modificar ni el precio fijo ni los detalles de pago de ese intercambio, y es su responsabilidad comprobar que el precio introducido es el que pretende.
4.3.9.1.2. Está obligado a proporcionar información precisa y actualizada al comprador en todo momento, incluidos, entre otros, los datos de pago, la información de contacto y cualquier prueba adicional de identidad que el comprador solicite, ya sea en el anuncio que publique, en las órdenes que realice o en el chat que mantenga con el comprador dentro o fuera de nuestra plataforma. Proporcionar información inexacta o desactualizada se considera una violación de este acuerdo. Las disputas se resolverán en su contra si incluye detalles de pago inexactos o desactualizados. Si tenemos motivos para creer que ha proporcionado intencionadamente al comprador datos de pago incorrectos, restringiremos, suspenderemos o cancelaremos su uso de todos nuestros servicios.
4.3.9.1.3. Si el comprador solicita información o pruebas para confirmar su identidad o los datos del pago, es su obligación proporcionar al comprador las pruebas solicitadas. El incumplimiento de esta petición dará derecho al comprador a negarse a efectuar el pago.
4.3.9.1.4. No se permite cambiar los datos de pago que proporcionas en su anuncio o en sus órdenes en ningún momento después de que se haya iniciado el intercambio, ya sea dentro o fuera de la plataforma de Deriv P2P, ni siquiera con el consentimiento del comprador. Cuando investigamos disputas, tenemos en cuenta únicamente los datos de pago originales que el vendedor ha facilitado en el anuncio o en la orden.
4.3.9.1.5. Es su responsabilidad comprobar que ha recibido el pago completo y que este se ha realizado de acuerdo con los datos que ha facilitado al comprador. Tenga en cuenta que, tan pronto como confirme la recepción del pago, sus fondos se liberarán de forma automática e irreversible al comprador.
4.3.9.1.6. Una vez que haya comprobado que ha recibido el pago completo según sus instrucciones, deberá confirmar este hecho en Deriv P2P para que los fondos intercambiados puedan transferirse a la cuenta de Deriv del comprador. Si no realiza esta confirmación y se demuestra que el comprador le ha realizado el pago completo y exacto, cualquier disputa relacionada con este intercambio se resolverá en su contra. Si tenemos motivos para creer que está evitando de forma intencionada y frecuente confirmar oportunamente la recepción del pago, podríamos tomar medidas contra usted, como restringir temporal o permanentemente su acceso a todos nuestros servicios.
4.3.9.1.7. Los depósitos realizados a través de métodos reversibles, incluidos, entre otros, tarjetas de crédito y débito (incluidas las tarjetas Maestro y Diners Club), ZingPay, Neteller, Skrill, Ozow y UPI — no se reflejarán en su cajero Deriv P2P hasta 180 días después de la fecha del depósito.
4.3.9.1.8. Si inicia un contracargo o solicita una reversión del pago, está obligado a reembolsar al vendedor la cantidad estipulada. El incumplimiento de este requisito conllevará la suspensión de su cuenta.
4.3.10. Responsabilidades del comprador
4.3.10.1. Tanto si compra en Deriv P2P publicando anuncios como si realiza órdenes, tiene las siguientes responsabilidades:
4.3.10.1.1. Es responsable de realizar un pago completo y exacto al vendedor, y es su responsabilidad asegurarse de que está utilizando los datos de pago correctos, idénticos a los que el vendedor ha proporcionado en su anuncio o en las órdenes. Si utiliza datos de pago diferentes a los que el vendedor ha proporcionado originalmente en el anuncio o en las órdenes del vendedor, incluidos datos como el número de cuenta, el nombre del titular de la cuenta o la cantidad transferida, ya sea por un error de pago insuficiente o por un error de pago excesivo, la responsabilidad recaerá exclusivamente sobre usted, y nosotros no seremos responsables de ningún daño o pérdida incurridos.
4.3.10.1.2. Aunque, como comprador, puede anular un intercambio, tiene la obligación de utilizar la opción de anulación con moderación y responsabilidad. Si tenemos motivos para creer que ha cancelado intercambios con frecuencia con intenciones deshonestas, cancelaremos su cuenta con nosotros.
4.3.10.1.3. Nunca debe confirmar el pago si este está incompleto, ya que se considera una falta. Si tenemos motivos para creer que ha realizado una confirmación de pago falsa, cualquier disputa relacionada con el intercambio se resolverá en su contra. Si hay motivos para suponer que confirma frecuentemente el pago sin realizar un pago completo y exacto, podríamos cancelar su cuenta. (Si alguna vez confirma un pago por error, por favor notifique inmediatamente a nuestro equipo de soporte y al vendedor).
4.3.10.1.4. Una vez que haya realizado el pago completo y exacto, deberá confirmar que ha pagado antes de que caduquen las órdenes. De lo contrario, cualquier disputa relacionada con este intercambio podría resolverse en su contra.
4.3.10.1.5. Tras confirmar el pago pulsando el botón correspondiente, también deberá subir el comprobante de pago en el chat integrado de Deriv P2P.
4.3.10.1.6. Si el vendedor solicita información o pruebas para confirmar su identidad o los datos de pago, es su obligación proporcionar al vendedor las pruebas solicitadas. El incumplimiento de esta solicitud le dará al vendedor el derecho a negarse a confirmar la recepción del pago.
4.3.11. Tasa de cambio variable
4.3.11.1. La función de tipo variable solo es aplicable a países que admiten una fuente de mercado en tiempo real y una tasa de cambio estable.
4.3.11.2. La función de tasa flotante se aplica a dos (2) tipos de monedas: ancladas y no ancladas.
4.3.11.3. Las tasas flotantes en Deriv P2P se actualizan cada hora o si hay un cambio importante en la tasa de cambio, lo que ocurra primero.
4.3.11.4. Los clientes que pueden utilizar la tasa de cambio variable pueden ver el informe del mercado cuando empiezan a crear un anuncio haciendo clic en el botón de creación de anuncios. Si no está disponible una tasa de cambio flotante, los clientes pueden ingresar la tasa de cambio como antes.
4.3.11.5. Si la tasa de mercado varía más allá del 0.5% antes de que se confirme una orden Deriv P2P, la orden será rechazada y el cliente deberá crear una nueva orden.
4.3.11.6. Si el informe del mercado tiene retrasos superiores a veinticuatro (24) horas, fijaremos manualmente la tasa de cambio aplicable.
4.3.11.7. Se concede un periodo de gracia de treinta (30) días para el cumplimiento de los anuncios de Deriv P2P creados antes de la introducción de la tasa variable. Estos anuncios se desactivarán automáticamente una vez transcurrido el periodo de gracia. Los anunciantes tienen la opción de editar el anuncio desactivado y activarlo con una tasa variable.
4,4. Reclamaciones y disputas en Deriv P2P
4.4.1. Inicio de la disputa
4.4.1.1. Cualquier intercambio puede estar sujeto a una disputa dentro de los treinta (30) días siguientes a la expiración del intercambio. Cualquiera de las partes del intercambio tiene derecho a plantear la disputa. Todas las disputas sobre un intercambio deben dirigirse a nuestro equipo de asistencia en complaints@deriv.com.
4.4.1.2. La revisión y resolución de disputas puede requerir la revisión de las comunicaciones entre el comprador y el vendedor. Si alguna parte de esta comunicación ha tenido lugar en nuestra plataforma, no se considera comunicación privada. Por la presente, reconoces y das tu consentimiento para que también seamos parte de cualquier comunicación que tenga lugar en nuestra plataforma y podamos acceder a ella y procesarla de acuerdo con nuestra Política de privacidad.
4.4.1.3. Durante la investigación de una disputa, es posible que solicitemos a una o ambas partes que proporcionen registros de las comunicaciones que hayan mantenido entre sí y que no hayan tenido lugar en nuestra plataforma.
4.4.2. Revisión de disputas
4.4.2.1. Durante la revisión de una disputa, nuestro equipo de soporte puede darle instrucciones que deberá seguir. Las instrucciones que se le proporcionen pueden requerir que proporciones una prueba de pago, una prueba de que ha recibido o no el pago (por ejemplo, el historial de transacciones bancarias), una verificación adicional de identidad, pruebas fotográficas, de audio o de vídeo, o cualquier otro documento que consideremos relevante. El incumplimiento de las instrucciones puede dar lugar a que la disputa se resuelva en su contra.
4.4.3. Resolución de disputas
4.4.3.1. Por la presente, usted se compromete a aceptar nuestra decisión final en cualquier disputa de Deriv P2P en la que pudiera verse involucrado.
4.4.3.2. Entiende que la resolución más habitual, aunque no la única, de una disputa sobre un intercambio es que liberemos la cantidad en disputa al comprador o al vendedor una vez que se cumplan los criterios de resolución de disputas.
4.4.3.3. Acepta que la resolución de una disputa a su favor no nos obliga legalmente a compensarle por las pérdidas o daños que pueda haber sufrido.
4.4.3.4. Debe estar disponible para responder a una solicitud de nuestro equipo de asistencia en relación con un intercambio disputado.
4.4.3.5. Para garantizar una resolución justa y oportuna, nuestro objetivo es tomar una decisión en un plazo de seis (6) horas desde el contacto inicial. Sin embargo, puede haber casos en los que sea necesaria una investigación más profunda debido a la complejidad del caso en disputa o a la recepción de nuevas pruebas. En tales circunstancias, puede no ser posible cumplir con el plazo estándar de seis (6) horas. Por lo tanto, nos reservamos el derecho de ampliar el plazo de resolución según lo consideremos necesario en función de la complejidad y la duración de la investigación necesaria para alcanzar una resolución justa y equitativa. Se le notificará oportunamente si es necesaria una extensión, junto con un plazo estimado para la finalización.
4.4.3.6. Si nuestro equipo de soporte no puede contactarlo dentro del plazo estimado, se considerará que no responde y la disputa se resolverá en su contra solo por este motivo.
4.4.3.7. Si cualquiera de las partes implicadas en una disputa proporciona información o documentos fraudulentos, realiza afirmaciones falsas o intenta forzar de cualquier otra forma un resultado determinado en una disputa, esta se resolverá inmediatamente en contra de dicha parte.
4.4.3.8. Resolver una disputa a favor del comprador
4.4.3.8.1. Podemos resolver un intercambio en disputa a su favor como comprador cuando hayamos establecido al menos uno de los siguientes criterios:
4.4.3.8..1.1. Ha realizado el pago completo según las instrucciones proporcionadas por el vendedor; o
4.4.3.8.1.2. El vendedor no responde (nuestro equipo de asistencia no ha podido contactar con él durante seis (6) horas).
4.4.3.9. Resolver una disputa a favor del vendedor
4.4.3.9.1. Entiende y reconoce que si libera sus fondos al comprador antes de asegurarse de que este ha realizado un pago completo y exacto, no somos responsables de restaurar sus fondos ni de compensarle de ninguna otra manera.
4.4.3.9.2. Podemos resolver un intercambio en disputa a su favor como vendedor cuando hayamos establecido al menos uno de los siguientes criterios:
4.4.3.9.2.1. El comprador no ha realizado el pago o no lo ha realizado en su totalidad;
4.4.3.9.2.2. El pago realizado por el comprador ha sido retenido/congelado/detenido por el proveedor de pagos;
4.4.3.9.2.3. El comprador no ha realizado el pago según las instrucciones que le ha proporcionado en los detalles de pago; o
4.4.3.9.2.4. El comprador no responde (nuestro servicio de atención al cliente no ha podido contactar con él durante seis (6) horas).
4.5. Terminación
4.5.1. Si se da alguna de las condiciones siguientes o cualquiera de las condiciones para la suspensión o rescisión de los servicios mencionadas en nuestros Términos generales, nos reservamos el derecho a: (1) cancelar sus intercambios y devolver los fondos a las partes involucradas según lo consideremos oportuno, incluidos los fondos de su cuenta Deriv; (2) bloquear cualquier fondo pendiente indefinidamente; y/o (3) restringir, suspender o cancelar su uso de todos nuestros servicios, incluido Deriv P2P, lo que podría incluir la revocación temporal o permanente de su autorización para publicar anuncios en la plataforma Deriv P2P:
El programa de clasificación de socios tiene cuatro niveles. Cada uno se basa en su promedio de comisiones de 3 meses y ofrece un porcentaje de recompensa diferente sobre sus ganancias de ese mismo mes.
4.5.1.1. Si existe sospecha o evidencia de actividades fraudulentas, incluido el suministro de documentos falsificados en el chat de Deriv P2P, engañar a otros usuarios, blanqueo de capitales o cualquier otra actividad ilegal o ilícita relacionada con su uso de Deriv P2P; o
4.5.1.2. Si sabemos o tenemos motivos para creer que ha utilizado Deriv P2P de forma irresponsable en múltiples ocasiones o con intenciones deshonestas, incluidas las siguientes situaciones cuando se producen en más de una ocasión:
4.5.1.2.1. Como comprador: si no realiza el pago antes de que expire el intercambio, si confirma el pago sin haberlo hecho completo y correctamente, o cancela intercambios; o
4.5.1.2.2. Como vendedor: si no confirma un pago completo y exacto que el comprador le haya realizado.
