Este documento establece los términos y condiciones que se aplican a sus fondos y transferencias, a sus solicitudes de devolución y recuperación de cargos y a las bonificaciones que podríamos ofrecerle. Forma parte del acuerdo entre usted y Deriv y debe leerse junto con nuestros Términos generales de uso para clientes (los "Términos generales"). Cualquier término definido utilizado en estos términos de fondos y transferencias tendrá el significado que se le proporcione en los Términos generales.
1. Reglas y restricciones
1.1. No debe utilizar su Wallet como servicio bancario. Deposite en su Wallet solo si tiene la intención de realizar operaciones.
1.2. No debe realizar depósitos y retiros sin realizar operaciones proporcionales a los montos depositados y retirados. Si lo hace, nos reservamos el derecho de modificar su cuenta sin previo aviso para recuperar las pérdidas resultantes y, a nuestra discreción, suspender o cerrar su cuenta.
1.3. Nos reservamos el derecho a rechazar sus pagos sin previo aviso.
1.4. No pagaremos intereses por ninguna cantidad que deposite con nosotros.
1.5. Debe mantener el saldo de su Wallet por debajo del saldo máximo en efectivo de esta. Debe retirar fondos para evitar exceder el límite de su Wallet.
1.6. Nunca invertiremos el dinero de su Wallet en su nombre.
1.7. Usted es el único responsable de los depósitos y retiros que realice en su Wallet.
1.8. Puede utilizar cualquiera de los métodos de pago disponibles para financiar su Wallet. No estamos afiliados a ninguno de los proveedores de métodos de pago.
1.9. Debe solicitar los retiros utilizando el mismo método de pago que utilizó para los depósitos.
1.10. Los métodos de pago disponibles pueden cambiar en cualquier momento. Los términos de uso de los métodos de pago también pueden cambiar. Es su responsabilidad mantenerse informado sobre qué métodos de pago están disponibles para usted y sus términos de uso.
1.11. Si utiliza cualquier proveedor de servicios externo para cualquier fin, incluidos, entre otros, realizar depósitos o retiros, será su exclusiva responsabilidad garantizar la seguridad de su cuenta.
1.12. Puede transferir entre diferentes monedas en su Wallet. Tenga en cuenta que podrían aplicarse ajustes a su favor en las transferencias entre diferentes monedas.
1.13. Los tipos de cambio aplicados a las transacciones son determinados por terceros proveedores como los tipos de mercado vigentes en el momento de la transacción y pueden variar ocasionalmente. Estas tarifas se basan en la moneda local o en la moneda seleccionada en su Wallet.
1.14. Puede transferir dinero entre sus Wallets y sus cuentas de trading.
1.15. El valor de su portafolio, mostrado en USD, es solo una estimación. Representa la suma del saldo de su Wallet y el valor de mercado actual de sus posiciones abiertas, convertido a USD a la tasa de mercado prevaleciente.
1.16. No debe compartir ninguno de sus métodos de pago con otro cliente. Nos reservamos el derecho de bloquear, cancelar o suspender su cuenta si comparte alguno de sus métodos de pago con otro cliente.
1.17. Nunca debe solicitar préstamos para financiar su cuenta.
1.18. Debe cumplir con cualquier control monetario, cambiario o de capital vigente en su jurisdicción de residencia.
1.19. Entiende y acepta que al realizar transacciones con criptomonedas a través de sus Wallets, existe el riesgo de perder fondos en determinadas circunstancias. Estos riesgos surgen debido a la naturaleza de las transacciones con criptomonedas y están fuera de nuestro control. Los posibles escenarios de pérdida incluyen:
1.19.1. Transacciones cross-chain (enviar criptomonedas a una blockchain incorrecta);
1.19.2. Transacciones de red incorrectas (uso de una red incompatible para las transacciones);
1.19.3. Selección de contratos inteligentes (errores en la elección o el uso de contratos inteligentes); o
1.19.4. Pagos insuficientes (iniciar un depósito en criptomoneda pero transferir menos de la cantidad requerida).
Estos riesgos están relacionados con la naturaleza de la tecnología blockchain y los servicios de terceros que gestionan estas transacciones. Dado que proporcionamos servicios de transacción de criptomonedas a través de terceros, no podemos controlar ni ayudar a recuperar los fondos perdidos en estas situaciones. En caso de un depósito entre cadenas (cross-chain), nos reservamos el derecho de solicitarle que nos compense por las pérdidas si decidimos intentar recuperar los fondos. Es su responsabilidad comprobar cuidadosamente todos los detalles de la transacción antes de realizar una transferencia de criptomonedas.
1.20. Nos reservamos el derecho de aplicar un ajuste a su cuenta por retiros de criptomonedas que pueden cambiar debido a las condiciones de la red en ese momento.
1.21. Pueden producirse retrasos en el reflejo de los depósitos o retiros en su cuenta debido a problemas técnicos u otras circunstancias imprevistas de las que no somos responsables. Algunas transacciones pueden requerir tiempo adicional de procesamiento, incluyendo aquellas presentadas fuera del horario comercial estándar. Si experimenta algún retraso o problema técnico, no dude en contactar con nuestro equipo de asistencia a través del Live Chat para obtener ayuda.
1.22. Usted reconoce que, para los retiros realizados mediante tarjeta o transferencia bancaria, el tiempo que tardan los fondos en aparecer en su cuenta dependerá de los tiempos de procesamiento de su banco. Para retiros en criptomonedas, el tiempo que tarda en reflejarse el saldo en su wallet dependerá de los tiempos de procesamiento de la blockchain correspondiente.
2. Política de reembolso
2.1. Ofrecemos una serie de soluciones comerciales y proveedores de servicios de pago para realizar pagos en línea. Se le facturará en el momento de realizar la transacción o poco después. Usted acepta pagar todas las operaciones que compre a través de cualquiera de las soluciones comerciales o proveedores de servicios de pago disponibles.
2.2. Todas las ventas de operaciones son definitivas. No reembolsamos el precio cobrado por entrar en una operación si esta se ejecuta.
2.3. Si una operación deja de estar disponible después de que se haya realizado la transacción, pero antes de que se ejecute la operación, puede solicitar el reembolso del precio cobrado. Nos reservamos el derecho a aceptar o rechazar su petición después de investigar su reclamación.
2.4. Si problemas técnicos impiden la ejecución de una operación, por ejemplo, si se produce una interrupción en los flujos de datos que no podemos solucionar fácilmente, nos reservamos el derecho a reembolsar o revertir la operación.
2.5. Cualquier solicitud de reembolso del depósito para cuentas activas será rechazada automáticamente. Si hemos cerrado, bloqueado o suspendido su cuenta por cualquier motivo, puede solicitar el reembolso de su depósito. Nos reservamos el derecho a aceptar o rechazar su petición después de investigar su reclamación.
3. Contracargos
3.1. Si deposita fondos con tarjeta de crédito o débito, se compromete a ponerse en contacto con nosotros a través del Live Chat antes de realizar un contracargo o una solicitud de recuperación para que podamos intentar recuperar los fondos por usted.
3.2. Si hay una notificación de contracargo, alerta de fraude o solicitud de recuperación de su procesador de pagos, nos reservamos el derecho de cancelar este Acuerdo sin previo aviso.
3.3. Usted es responsable de compensarnos por cualquier pérdida que podamos sufrir como resultado de una notificación de contracargo, alerta de fraude o solicitud de recuperación. Debe hacer esto antes de que eliminemos cualquier límite impuesto en su cuenta.
3.4. Nos reservamos el derecho de retener temporalmente parte o la totalidad del saldo de su cuenta por hasta 180 días si recibimos una notificación de contracargo, una alerta de fraude o una solicitud de recuperación relacionada con su cuenta. Este bloqueo temporal permite tiempo para la investigación de todas las transacciones, y protegerá a Deriv contra el riesgo financiero de contracargos posteriores, relacionados, que podrían ser iniciados por los titulares de tarjetas a través de sus bancos durante este período.
4. Deriv P2P
4.1. Anuncios
4.1.1. Solo estás autorizado a publicar anuncios en Deriv P2P si le hemos preaprobado de acuerdo con nuestra política "Conozca a su cliente" (consulte los Términos generales de uso para obtener más información).
4.1.2. Tenemos derecho a restringir el número de anuncios que publique en nuestra plataforma o eliminar sus anuncios, por ejemplo, en casos de sospecha de conducta indebida o actividad fraudulenta, pero también en cualquier otro caso que consideremos necesario.
4.1.3. Cuando publique anuncios, se recomienda que se mantenga activo y disponible para responder a los pedidos que se realicen en respuesta a sus anuncios; de lo contrario, cualquier disputa relacionada con el intercambio podría resolverse en su contra. Le recomendamos encarecidamente que pause sus anuncios (haciéndolos temporalmente invisibles) cuando las circunstancias no le permitan responder a las órdenes a tiempo.
4.1.4. No está permitido publicar anuncios idénticos (es decir, usar los mismos detalles para el mismo país).
4.1.5. Nos reservamos el derecho de desactivar su anuncio si no se realiza ninguna orden en respuesta al mismo en un plazo de setenta y dos (72) horas.
4.1.6. Nos reservamos el derecho de eliminar su anuncio inactivo después de noventa (90) días sin actividad.
4.2. Órdenes
4.2.1. Al realizar un pedido, celebra un contrato vinculante con el vendedor/anunciante, y acepta y se obliga a los términos y condiciones de la transacción establecidos en el anuncio.
4.2.2. Entiende que debe permanecer activo y receptivo mientras dure el intercambio cuando realice un pedido.
4.3. Transacciones
4.3.1. Usted reconoce y acepta que, en todas las etapas del intercambio, está realizando un intercambio con otro usuario de Deriv P2P y que actuamos únicamente como proveedor de servicios técnicos, no como contraparte de ningún intercambio. Por lo tanto, si surge alguna disputa o disputa potencial derivada de cualquier transacción o en relación con cualquier transacción, no seremos responsables ante usted, el otro usuario ni ninguna otra persona.
4.3.2. Tomaremos medidas razonables para facilitar la ejecución de todos los intercambios compatibles con Deriv P2P. Sin embargo, puede haber ocasiones en las que, por motivos ajenos a nuestro control, incluidos fallos de software, hardware y conexión a Internet, el intercambio que haya solicitado no se ejecute correctamente. Usted reconoce que, en la máxima medida permitida por la ley, no somos en modo alguno responsables por transacciones fallidas.
4.3.3. Usted es el único responsable de asegurarse de que cualquier transacción realizada se dirija a la cuenta correcta. Recomendamos encarecidamente confirmar los datos de la cuenta con la contraparte y realizar su propia debida diligencia antes de iniciar o solicitar cualquier transacción. En la mayor medida permitida por la ley, no seremos responsables de ninguna pérdida que surja de una transacción dirigida a una cuenta incorrecta, a menos que (a) sea ejecutada por nosotros dentro de Deriv P2P, y (b) no usemos los datos de la cuenta proporcionados por ambas partes.
4.3.4. Los detalles especificados por el vendedor en su anuncio u orden serán vinculantes y regirán la transacción. Una vez iniciada la transacción, estos detalles serán definitivos y no podrán renegociarse, modificarse ni variarse de ninguna manera. El comprador y el vendedor no deben solicitar ni acordar ninguna modificación de los detalles acordados que se muestren en la pantalla de la transacción, y no estaremos obligados a cumplir o acatar cualquier variación.
4.3.5. Cualquier información, incluidos los datos de contacto y de la cuenta, que proporcione a la contraparte en cualquier fase de la transacción a través del anuncio, la orden o el chat integrado debe ser correcta y estar actualizada en todo momento. Si alguna de la información que ha proporcionado a la contraparte resulta ser inexacta o falsa, cualquier disputa relacionada con esa transacción podrá resolverse en su contra. Si tenemos motivos para creer que ha proporcionado información falsa de forma intencionada a la contraparte, nos reservamos el derecho a tomar medidas contra usted, tales como restringir, suspender o cancelar su uso de todos nuestros servicios.
4.3.6. Podemos bloquear una orden por un máximo de treinta (30) días si el comprador confirma que su parte de la transacción ha sido cumplida, pero el vendedor no confirma lo mismo, y la transacción expira. En este caso, el comprador y el vendedor recibirán una notificación inmediatamente después de la expiración y tendrán derecho a presentar una disputa.
4.3.7. Cualquier cantidad depositada en su Wallet a través de Deriv P2P solo se puede retirar a través de Deriv P2P.
4.3.8. Usted reconoce y acepta que eliminaremos automáticamente los mensajes y archivos adjuntos intercambiados a través del chatbox de Deriv P2P después de seis (6) meses. Esto incluye todos los mensajes de texto, archivos, imágenes, documentos y cualquier otro dato compartido dentro del chatbox. Recomendamos que guarde cualquier información o archivo importante localmente antes de que expire el período de seis (6) meses.
4.3.9. Responsabilidades del vendedor
4.3.9.1. Ya sea que venda mediante la publicación de anuncios o la realización de órdenes, tiene las siguientes responsabilidades:
4.3.9.1.1. Una vez publicado un anuncio, los términos son vinculantes y no se pueden modificar, alterar ni variar. Es su responsabilidad verificar que los detalles que ha incluido en el anuncio sean correctos.
4.3.9.1.2. Está obligado a proporcionar información precisa y actualizada al comprador en todo momento, incluidos, entre otros, los datos de la cuenta, la información de contacto y cualquier prueba adicional de identidad que el comprador solicite, ya sea en el anuncio que publique, en la orden que realice o en el chat que mantenga con el comprador dentro o fuera de nuestra plataforma. Proporcionar información inexacta o desactualizada se considera una violación de este acuerdo. Las disputas se resolverán en su contra si incluye datos de la cuenta inexactos o desactualizados. Si tenemos motivos para creer que ha proporcionado intencionadamente al comprador datos de la cuenta incorrectos, nos reservamos el derecho de restringir, suspender o cancelar su uso de todos nuestros servicios.
4.3.9.1.3. Si el comprador solicita información o pruebas para confirmar su identidad o los datos de la cuenta, debe proporcionar al comprador la información solicitada. El incumplimiento de esta solicitud dará derecho al comprador a negarse a continuar con la transacción.
4.3.9.1.4. No se le permite modificar los datos de la cuenta que proporciona en su anuncio o en su orden en ningún momento después de iniciada la transacción, ya sea dentro o fuera de la plataforma Deriv P2P, incluso cuando el comprador haya dado su consentimiento. Cuando investiguemos disputas, solo tendremos en cuenta los datos originales de la cuenta que el vendedor haya presentado en el anuncio o en la orden.
4.3.9.1.5. Es su responsabilidad verificar que el comprador haya completado la transacción conforme a los detalles que estableció en su anuncio. Una vez que confirme la recepción, el saldo correspondiente en su cuenta de Deriv se liberará automática e irreversiblemente al comprador.
4.3.9.1.6. Una vez que verifique que el comprador ha completado la transacción de acuerdo con su anuncio, debe confirmarlo en Deriv P2P para que el saldo correspondiente pueda liberarse a la cuenta de Deriv del comprador. Si no lo hace y se establece que el comprador ha completado su parte de la transacción de forma completa y precisa, la disputa se resolverá en su contra. La falta reiterada o deliberada de proporcionar una confirmación oportuna puede dar lugar a restricciones temporales o permanentes en su acceso a nuestros servicios.
4.3.9.1.7. Tenga en cuenta que los depósitos realizados mediante métodos reversibles —incluidas, entre otras, tarjetas de crédito y débito (incluidas las tarjetas Maestro y Diners Club), ZingPay, Neteller, Skrill, Ozow y UPI— no se reflejarán en su Deriv P2P Wallet hasta 180 días después de la fecha del depósito.
4.3.10. Responsabilidades del comprador
4.3.10.1. Tanto si compra publicando anuncios como si realiza órdenes en respuesta a anuncios, tiene las siguientes responsabilidades:
4.3.10.1.1. Usted es el único responsable de asegurarse de que cualquier transacción se dirija a la cuenta correcta y de que los datos utilizados correspondan a los proporcionados por el vendedor. Recomendamos encarecidamente confirmar con la contraparte los datos correctos de la cuenta y realizar su propia debida diligencia antes de iniciar cualquier transacción. En la máxima medida permitida por la ley, no seremos responsables de ninguna pérdida derivada de una transacción dirigida a una cuenta incorrecta, salvo que (a) sea ejecutada por nosotros dentro de Deriv P2P y (b) no utilicemos los datos de la cuenta proporcionados por ambas partes.
4.3.10.1.2. Aunque, como comprador, puede cancelar una transacción, tiene la obligación de utilizar la opción de anulación con moderación y responsabilidad. Si tenemos motivos para creer que ha cancelado transacciones con frecuencia con intenciones deshonestas, podremos suspender o cancelar su cuenta con nosotros.
4.3.10.1.3. No debe confirmar la finalización de la transacción si su parte de la transacción no se ha cumplido, ya que esto se considerará una conducta indebida y un incumplimiento de estos términos. Si tenemos motivos para creer que ha realizado una confirmación falsa, cualquier disputa relacionada con la transacción se resolverá en su contra. Si hay motivos para suponer que confirma frecuentemente la finalización sin cumplir su parte de la transacción, nos reservamos el derecho de suspender o cancelar su cuenta. Si alguna vez confirma la finalización por error, por favor notifique inmediatamente a nuestro equipo de soporte y al vendedor.
4.3.10.1.4. Una vez que haya completado su parte de la transacción de forma completa y precisa, debe confirmar la finalización antes de que la orden venza. De lo contrario, cualquier disputa relacionada con esta transacción podría resolverse en su contra.
4.3.10.1.5. Después de confirmar la finalización presionando el botón correspondiente, también deberá cargar pruebas que verifiquen que ha cumplido su parte de la transacción.
4.3.10.1.6. Si el vendedor solicita información o pruebas para confirmar su identidad o los datos de la cuenta, es su obligación proporcionar al vendedor las pruebas solicitadas. El incumplimiento de esta solicitud dará al vendedor el derecho a negarse a proseguir con la transacción.
4.3.11. Tasa de cambio variable
4.3.11.1. Nuestro papel se limita a proporcionar la fuente de mercado y la tecnología relacionada para las tasas de cambio. No establecemos ni participamos en la determinación de dichas tasas.
4.3.11.2. La función de tipo variable solo es aplicable a países que admiten una fuente de mercado en tiempo real y una tasa de cambio estable.
4.3.11.3. La función de tasa flotante se aplica a dos (2) tipos de monedas: ancladas y no ancladas.
4.3.11.4. La función de tasa variable solo es aplicable a países que admiten una fuente de mercado en tiempo real y un tipo de cambio estable.
4.3.11.5. Los clientes que pueden utilizar la tasa de cambio variable pueden ver el informe del mercado cuando empiezan a crear un anuncio haciendo clic en el botón de creación de anuncios. Si no se dispone de una tasa de cambio variable, los clientes pueden introducir la tasa de cambio como antes.
4.3.11.6. Si la tasa de mercado varía más allá del 0.5% antes de que se confirme una orden P2P de Deriv, la orden será rechazada y el cliente deberá crear una nueva orden.
4.3.11.7. Si el informe del mercado tiene retrasos superiores a veinticuatro (24) horas, fijaremos manualmente la tasa de cambio aplicable.
4.3.11.8. Se concede un periodo de gracia de treinta (30) días para el cumplimiento de los anuncios de Deriv P2P creados antes de la introducción de la tasa variable. Estos anuncios se desactivarán automáticamente una vez transcurrido el periodo de gracia. Los anunciantes tienen la opción de editar el anuncio desactivado y activarlo con una tasa variable.
4,4. Reclamaciones y disputas en Deriv P2P
4.4.1. Inicio de la disputa
4.4.1.1. Cualquier transacción puede estar sujeta a una disputa dentro de los treinta (30) días siguientes a la expiración de la transacción. Cualquiera de las partes de la transacción tiene derecho a plantear la disputa. Todas las disputas sobre una transacción deben dirigirse a nuestro equipo de asistencia en complaints@deriv.com.
4.4.1.2. La revisión y resolución de disputas puede requerir la revisión de las comunicaciones entre el comprador y el vendedor. Si alguna parte de esta comunicación ha tenido lugar en nuestra plataforma, no se considera comunicación privada. Por la presente, reconoces y das tu consentimiento para que también seamos parte de cualquier comunicación que tenga lugar en nuestra plataforma y podamos acceder a ella y procesarla de acuerdo con nuestra Política de privacidad.
4.4.1.3. Durante la investigación de una disputa, es posible que solicitemos a una o ambas partes que proporcionen registros de las comunicaciones que hayan mantenido entre sí y que no hayan tenido lugar en nuestra plataforma.
4.4.2. Revisión de disputas
4.4.2.1. Durante la revisión de una disputa, nuestro equipo de soporte puede darle instrucciones que deberá seguir. Las instrucciones que se le proporcionen pueden requerir que proporcione prueba de que ha completado su parte de la transacción, prueba de que ha recibido o no lo adeudado, una verificación adicional de identidad, pruebas fotográficas, de audio o de vídeo, o cualquier otro documento que consideremos relevante. El incumplimiento de las instrucciones puede dar lugar a que la disputa se resuelva en su contra.
4.4.3. Resolución de disputas
4.4.3.1. Por la presente, usted se compromete a aceptar nuestra decisión final en cualquier disputa de Deriv P2P en la que pudiera verse involucrado.
4.4.3.2. Entiende que la resolución más común, aunque no la única, de una transacción en disputa es que liberemos la cantidad en disputa al comprador o al vendedor una vez que se cumplan los criterios de resolución de disputas.
4.4.3.3. Acepta que la resolución de una disputa a su favor no nos obliga legalmente a compensarle por las pérdidas o daños que pueda haber sufrido.
4.4.3.4. Debe estar disponible para responder a una solicitud de nuestro equipo de asistencia en relación con una transacción en disputa.
4.4.3.5. Para garantizar una resolución justa y oportuna, nuestro objetivo es tomar una decisión en un plazo de seis (6) horas desde el contacto inicial. Sin embargo, puede haber casos en los que sea necesaria una investigación más profunda debido a la complejidad del caso en disputa o a la recepción de nuevas pruebas. En tales circunstancias, puede no ser posible cumplir con el plazo estándar de seis (6) horas. Por lo tanto, nos reservamos el derecho de ampliar el plazo de resolución según lo consideremos necesario en función de la complejidad y la duración de la investigación necesaria para alcanzar una resolución justa y equitativa. Se le notificará oportunamente si es necesaria una extensión, junto con un plazo estimado para la finalización.
4.4.3.6. Si nuestro equipo de soporte no puede contactarlo dentro del plazo estimado, se considerará que no responde y la disputa se resolverá en su contra solo por este motivo.
4.4.3.7. Si cualquiera de las partes implicadas en una transacción en disputa proporciona información o documentos fraudulentos, realiza afirmaciones falsas o intenta forzar de cualquier otra forma un resultado determinado, la disputa se resolverá inmediatamente en contra de dicha parte.
4.4.3.8. Resolver una disputa a favor del comprador
4.4.3.8.1. Podemos resolver una transacción en disputa a su favor como comprador cuando hayamos establecido al menos uno de los siguientes criterios:
4.4.3.8.1.1. Ha completado su parte de la transacción en su totalidad y conforme a las instrucciones proporcionadas por el vendedor; o
4.4.3.8.1.2. El vendedor no responde (nuestro equipo de asistencia no ha podido contactar con él durante seis (6) horas).
4.4.3.9. Resolver una disputa a favor del vendedor
4.4.3.9.1. Usted entiende y reconoce que, si libera el saldo correspondiente al comprador antes de verificar que el comprador ha cumplido su parte de la transacción de forma completa y precisa, no seremos responsables de restituir ese saldo a su Wallet ni de proporcionar ningún tipo de compensación.
4.4.3.9.2. Podemos resolver una transacción en disputa a su favor como vendedor cuando hayamos establecido al menos uno de los siguientes criterios:
4.4.3.9.2.1. El comprador no ha completado su parte de la transacción o no la ha completado en su totalidad;
4.4.3.9.2.2. La transacción ha sido retenida/congelada/detenida por el proveedor de servicios del comprador;
4.4.3.9.2.3. El comprador no ha completado su parte de la transacción según las instrucciones establecidas en su anuncio; o
4.4.3.9.2.4. El comprador ha dejado de responder (nuestro servicio de atención al cliente no ha podido ponerse en contacto con el comprador durante seis (6) horas).
4.5. Terminación
4.5.1. Si se cumple cualquiera de las condiciones siguientes o cualquiera de las condiciones para la suspensión o rescisión de los servicios mencionadas en nuestros Términos Generales, nos reservamos el derecho de: (1) cancelar sus transacciones y devolver el saldo relacionado a las partes involucradas según lo consideremos oportuno, incluida cualquier saldo en Wallet; (2) bloquear cualquier transacción pendiente indefinidamente; y/o (3) restringir, suspender o cancelar su uso de todos nuestros servicios, incluido Deriv P2P, lo que podría incluir revocar temporal o permanentemente su autorización para publicar anuncios en la plataforma Deriv P2P.
4.5.1.1. Si existe sospecha o evidencia de actividades fraudulentas, incluido el suministro de documentos falsificados en el chat de Deriv P2P, engañar a otros usuarios, blanqueo de capitales o cualquier otra actividad ilegal o ilícita relacionada con su uso de Deriv P2P; o
4.5.1.2. Si sabemos o tenemos motivos para creer que ha utilizado Deriv P2P de forma irresponsable en múltiples ocasiones o con intenciones deshonestas, incluidas las siguientes situaciones cuando se producen en más de una ocasión:
4.5.1.2.1. Como comprador: no completar su parte de la transacción antes de que la orden venza, confirmar la finalización sin haber cumplido su parte de la transacción de forma completa y precisa, o cancelar transacciones; o
4.5.1.2.2. Como vendedor: no confirmar la recepción después de que el comprador haya completado su parte de la transacción de forma completa y precisa.
